金山網訊 2025年以來，工行鎮江分行將反洗錢工作作為守護群眾資金財產安全、維護金融秩序穩定的重要防線，全方位、多角度開展了一系列反洗錢宣傳活動，取得了顯著成效。

提升風險防控“執行力”。一是將反洗錢工作納入發展規劃，成立反洗錢工作領導小組。二是完善制度體系，制定完善涵蓋客戶身份識別、交易記錄保存、可疑交易報告等內容的多項制度及操作規程，為反洗錢工作提供堅實制度保障。三是創新培訓模式，采取線上線下相結合的方式開展反洗錢培訓。線上通過建立學習交流群，定期分析制度案例，培訓基礎知識、檢查通報問題解析、客戶身份識別及可疑交易分析等內容；線下針對前臺柜員和廳堂人員，就工作要點、難點及新監管要求進行專題講解，確保培訓與實踐緊密結合。

增強風險排查“洞察力”。一是嚴格客戶身份識別，在與客戶建立業務關系時，堅持全面性、持續性和完整性原則，對聯網核查信息、營業執照、地址、證件有效期、經濟關聯信息、經營場所等進行詳細核驗，做好事前調查。二是強化事后監督管理，通過定期回訪企業賬戶聯系人、復查實際辦公場所、比對交易流水與客戶實際情況的匹配度，重點監測夜間頻繁交易、與法人高頻交易、交易地頻繁變更、大額資金異動等異常行為。三是建立聯防聯動機制，各網點在日常工作中發現的可疑信息，及時反饋至反洗錢領導小組辦公室核查處置，并利用企業微信實現可疑業務信息實時共享，提升風險處置效率。

提高風險識別“戰斗力”。營業網點是宣傳的主陣地，該行通過“線上+線下”相結合的方式構建宣傳網絡。一是拓展線上宣傳渠道，通過網點的LED電子屏滾動播放宣傳標語，宣傳電視循環播放“反電信詐騙”相關宣傳短片，并借助微信公眾號等平臺，以通俗易懂的形式普及反洗錢知識，擴大宣傳覆蓋面。二是強化廳堂宣傳陣地建設，在顯著位置擺放宣傳資料，設立反洗錢咨詢區，配備專業人員為客戶答疑解惑，讓客戶在辦理業務的時候也能深入了解反洗錢知識。

下一步，該行將持續深化反洗錢工作的精細化與常態化管理，同時強化聯防聯動機制的跨部門協同效率，以更扎實的舉措筑牢金融安全防線，切實守護好群眾的“錢袋子”。（翟雨彤）