金山網(wǎng)訊 9月25日上午10時許，客戶關(guān)女士來到建行句容碧桂園支行，要求辦理一筆150萬元的大額資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，收款方為“某工程有限公司”。陪同辦理業(yè)務(wù)的女子自稱是公司的工作人員，在面對柜面工作人員進(jìn)行“查——問——核”反詐風(fēng)險提示時，全程代表關(guān)女士回答，并且表明該筆資金用于“購買理財產(chǎn)品”。

經(jīng)詢問發(fā)現(xiàn)，關(guān)女士對收款方公司信息了解甚少，且對所謂“理財產(chǎn)品”的收益模式、期限等關(guān)鍵信息含糊其辭，工程有限公司經(jīng)營理財產(chǎn)品，這一系列的可疑情況引起了經(jīng)辦柜員和營運主管的高度警覺，憑借豐富的反詐經(jīng)驗，立即啟動“警銀聯(lián)動”機制，第一時間將此可疑情況電話報至句容市公安反詐中心。

經(jīng)句容市公安反詐中心緊急核查，該工程有限公司是一家無營業(yè)執(zhí)照、無金融從業(yè)資質(zhì)的“空殼公司”，其賬戶近期已有多筆異常資金往來，涉嫌以“高息理財”為餌實施詐騙。警方迅速判定這是一起典型的虛假投資理財騙局。

在建行工作人員耐心勸導(dǎo)下，關(guān)女士終于醒悟，意識到自己險些落入詐騙陷阱。她對建行專業(yè)、負(fù)責(zé)的服務(wù)表示由衷感謝，并當(dāng)場將150萬元資金轉(zhuǎn)為一年期定期存款，確保資金安全。

此次“警銀聯(lián)動”成功攔截詐騙行為，挽回了客戶資金損失，是建行句容碧桂園支行踐行“金融為民”，守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”，筑牢金融安全防線理念的體現(xiàn)。（張芮嘉）